获取更多高质量潜在客户
通过多渠道捕获保险潜在客户，以低摩擦方式引导其完成报价流程。
- 通过 WhatsApp 以对话方式提供保险报价流程
- 通过即时聊天响应从价格比较网站获取潜在客户
- 涵盖人寿、健康、家庭及汽车保险的产品教育机器人
- 代理人推荐活动管理及自动化跟进
- 从数字广告点击直达 WhatsApp，实现即时互动
将报价转化为保单
通过自动化文件交付与合规验证，简化保单购买及入保流程。
- 购买后即时通过 WhatsApp 发送保单文件
- 保费缴费提醒，降低保单失效率
- 根据投保人画像推送附加保障增购流程
- 续保确认自动化，支持一键确认
- 通过对话式流程完成 KYC 及文件核验
终身留存投保人
在每个触点进行主动沟通，可降低流失率、提升理赔满意度并建立长期忠诚度。
- 通过 WhatsApp 推送理赔进度更新，减少来电咨询
- 在保单到期前主动发送续保提醒
- 面向长期投保人的忠诚度奖励通知
- 理赔后满意度调查，识别改进空间
- 保单变更管理流程完全在聊天中完成
专为 金融服务 · 保险
理赔受理自动化
全天候通过 WhatsApp 接受首次出险通知，自动收集事故详情、照片及支持材料，无需人工介入。
保单文件交付
通过 WhatsApp 即时发送保单文件、承保证明及续保计划表，比电子邮件或邮寄更快速、更可靠。
续保提醒流程
在到期前按最佳时间间隔自动发送续保提醒，支持一键确认，防止保单失效。
报价生成机器人
通过 WhatsApp 以对话方式提供个性化保险报价，从提问到出价仅需数分钟，全天候可用。
保费缴费提醒
在缴费截止日前自动发送提醒并附带直接付款链接，减少失效情况，维持保费收入。
欺诈检测预警
标记潜在欺诈性理赔模式并即时通知调查团队，降低整体投资组合的欺诈损失。
全渠道收件箱
将来自 WhatsApp、Messenger、Instagram、Telegram、WeChat、LINE、Viber、Zalo、Slack 及网页聊天的会话统一汇聚至单一收件箱，供团队统一处理。
理赔后满意度调查
理赔解决后自动发送满意度调查，识别服务差距并表彰优秀处理人员表现。
坐席升级路由
携带完整对话上下文，将复杂查询智能转接至专业坐席，投保人无需重复说明情况。
实实在在的成效
「以往需要三周才能解决的理赔，现在十天内即可完成。AI 预先收集每一项所需信息，让我们的处理人员能够专注于决策，而非追要文件。」
「80%的投保人咨询现已由AI解决——承保问题、保费查询、付款确认。我们的客服人员只处理真正需要人工判断的事务。」
「部署WhatsApp自动提醒后，我们的续保留存率提升了40%。投保人续保毫不费力——体验真正做到了零摩擦。」
专为高容量、
合规要求严格的保险业务而设计
保险是一门以信任为基础的业务。当投保人提出理赔时，他们正处于最脆弱的时刻——而您的回应决定了他们是续保还是离开。
Nowdesk帮助您的团队更快响应、主动沟通，提供富有同理心且准确的服务，将理赔人转化为长期投保人——同时满足监管机构要求的合规标准。
- 全天候理赔受理 随时通过WhatsApp接受首次损失通知——无需等待工作时间
- 主动续保管理 自动提醒与一键续保流程显著降低保单失效率
- 内置监管合规 完整对话记录、审计追踪及符合保险监管要求的数据安全保障
- 理赔后满意度追踪 每次理赔后自动发送调查问卷，识别服务差距并推动持续改善
常见问题解答
可以。投保人可在WhatsApp中直接拍摄损失照片、上传佐证文件并提交事故详情。所有媒体文件和文档均通过API集成安全传输至您的理赔管理系统，并完整保留元数据和时间戳以备理赔存档。
AI被配置为使用适合理赔对话的富有同理心、非对抗性语言。您可自定义语气和边界——例如，AI绝不讨论责任归属或作出和解承诺。复杂或有争议的理赔将立即连同完整上下文移交专业处理人员。
可以。保单明细、保险证明及续保文件均可通过WhatsApp发送。系统自动记录送达确认，这对于证明必要披露信息已被接收尤为重要。此举还能显著降低印刷和邮递成本。
Nowdesk在续保前发送可配置的系列提醒消息——例如，到期前30天、14天和3天各发送一次。每条消息均包含直接付款链接或一键确认选项。系统追踪已响应的投保人，并对未响应者升级处理，安排人工主动联系。
是的。所有对话均经过加密，以不可篡改的时间戳记录，并可导出供监管审查。您可为AI回复配置强制披露语言，并限制AI发表可能产生监管责任的声明。我们支持FCA、MAS及其他地区性保险监管框架。
可以。您可为每个产品线——寿险、健康险、家财险、车险及商业险——分别配置知识库、AI角色及路由规则，同时在单一统一收件箱中管理所有投保人对话。客服人员可根据产品专长分配至专属队列。